Oakk *) Capital Partners is een nieuwe speler op de markt van vermogensbeheer en richt zich specifiek op het segment van spaarders die pensioenvermogen willen laten beleggen.
Of dit een gat in de markt is, kunnen wij niet beoordelen. Maar omdat OAKK bij de gemiddelde consument onbekend is, zoekt zij samenwerking met financieel adviseurs als Advitas Financieel Advies uit Heerenveen.

“Ervaar het gevoel van financiële rust”
Advitas kocht recent een portefeuille leven-producten van YOUSURE uit Ridderkerk en zo kwamen zij dus in het bezit van het bijbehorende adressenbestand. YouSure kocht juist (met geld van een investeerder) in rap tempo verzekeringsportefeuilles op, waaronder een deel polissen voor mkb-klanten. Waarom YouSure haar portefeuille ten dele heeft afgestoten, is ons een raadsel. Deze aanbieder groeide juist zo snel in recente jaren.
Wij hebben Yousure verzocht om opheldering.
Zodra wij deze hebben ontvangen, zullen wij dat melden.

Advitas is overigens geen lid van ADFIZ.
Immers : zij die lid zijn van Adfiz tekenen er voor dat zij zich ten allen tijde laten leiden door het belang van de klant.

Omdat ik in het verleden helaas heb moeten ervaren dat NVA/Adfiz nauwelijks of geen afdoende maatregelen neemt als hun leden wanprestaties leveren, frauderen en/of liegen en bedriegen, is het feit dat Advitas geen lid is van dit illustere gezelschap, eerder een aanbeveling dan een aspect dat negatief moet worden beoordeeld.

Maar toch….

Advitas blijkt – zo stelde wij vast – haar klanten al ras en zonder te beschikken over achtergrondinformatie een complex beleggingsproduct aan te raden : zonder aanleiding een multi-strategy- & arbitrage fonds aanraden dat wordt georganiseerd door Oakk Capital Partners.
Consumenten snappen echt niet waarover je het hebt, nemen alles voor zoete koek aan!
De voorstellen van Advitas om de hele boel over te zetten naar Oakk Capital, beloofden meteen al aanzienlijk meer dan dat wat de huidige verzekeraar/belegger kan bieden.

Waar hebben wij dat eerder gezien ?
Was het niet toen Jan Bonder van Reyersen van Buren/Interleven het intermediair knollen voor citroenen liet verkopen?  (zie publicatie over de ondergang van Vie d’Or)

Op de website www.advieskeuze.nl treffen wij vervolgens eerst uitingen als:
“Ons ervaring met Advitas is boven verwachting.
“Wij zijn enorm blij met Advitas!”
“Fijn gesprek en duidelijke toelichting.”
“Zag door de bomen het bos niet meer, maar het werd mij allemaal uitgelegd zodat ook ik het goed kon begrijpen.
Bestaan deze mensen echt ? 

Maar ook :
” Na het gesprek met deze adviseur in april 2020 zijn er maar liefst 5 maanden! voorbij gegaan van mailberichten over en weer waarin wij om updates vroegen. Uiteindelijk bleek de adviseur in al die tijd helemaal geen hypotheekaanvraag ingediend te hebben. Aegon had niks ontvangen! In al die berichten die hij stuurden heeft hij ons gewoon grof zitten voorliegen.”
en
“Het verstrekte hypotheekadvies bleek dus volledig onjuist en niet uitvoerbaar te zijn.”
of
“Advies gekregen en daarop geacteerd achteraf bleek er niets van te kloppen”

Vlees in de kuip
De gepresenteerde ervaringen wisselen dus nogal, reden waarom wij ons afvragen wat voor vlees wij hier in de kuip hebben.

Of hier sprake is van een serieuze nieuwe insteek, of gaat het hier om het zoveelste stel cowboys dat even snel wat geld uit de markt wil kloppen, wij weten het niet.
Daarom hebben wij de directie van Oakk tijdig uitgenodigd om deze publicatie te lezen – en waar nodig – te completeren.
Zodra wij deze hebben ontvangen, zullen wij dat melden.

Als de handel en wandel van Oakk Partners en haar intermediair de transparante aan de hand van een willekeurige offerte kan tonen dat zij de toets der kritiek kan doorstaan, dan hopen wij van harte dat zij voor de hele markt een lichtend voorbeeld is van een integere aanpak van de pensioenmarkt. En dat op zich zou een verademing zijn.

*) Persoonlijke noot van de schrijver dezes:
XOOON, OAKK, WOONQ, FONQ, GWOON of OOQ: wat heb ik toch een hekel aan ondernemers die de Nederlandse taal niet machtig waren toen zij een naam moesten bedenken voor hun bedrijf. Betekenen zij dan echt niets meer dan een verdienmodel te zijn?
Dat is doorgaans ook het geval als ondernemers hun bedrijf een deftige klank in de naam geven. Zoals het toepassen van ae (De Graef, Waerde, Klaer) of een verwijzing naar een reputatie die men nog moet verwerven : Heeren van…..
Met een klein beetje creativiteit kom je ook een heel eind :