De AFM heeft twee ‘finfluencers’ een boete van meerdere tonnen opgelegd vanwege het samenwerken met een buitenlandse vermogensbeheerder zonder vergunning, Grinta Invest.

Het gaat om de heer Mories van de Venne, handelend onder de namen Venno Trading, Venno Art en e-Forex, en de heer Koen Nieuwenhuijs, met handelsnamen Slapend Geld Verdienen, Spaaralternatieven en Arb Trade Invest. De boetes bedragen respectievelijk €544.000 en €256.000.

Beide heren hebben met Grinta Invest samengewerkt om Nederlandse beleggers bij Grinta aan te brengen. Ze lieten de beleggers via hen een rekening bij Grinta openen en daar geld op storten. Dat geld zou Grinta gebruiken om transacties te verrichten in valutaderivaten om daarmee rendement voor de beleggers te genereren. Hierdoor was de vennootschap in Nederland actief als vermogensbeheerder, maar het had daarvoor geen vergunning.

Kluwen van adressen

Grinta Invest kwam van buiten de Europese Unie. De AFM ontwarde een kluwen van adressen. Het bedrijf was opgericht naar het recht van Saint Vincent en de Grenadines (een onafhankelijk land in de Caribische zee ten noorden van Grenada). Het postadres was belegd bij een trustbedrijf op de Marshall-eilanden. Websites van de finfluencers gaven aan dat Grinta was gevestigd in Groot-Brittannië, uit e-mailverkeer blijkt dat het ‘bank address’ in Londen was. Daarnaast is in een aangifte een adres op Malta genoemd.

Rentes voorgespiegeld boven de 4 procent

Grinta presenteerde zichzelf als een broker op de Forex- of FX-markt. Dat is de markt waarop wordt gehandeld in valuta en valuta-afgeleide producten. Het bedrijf bood zogeheten managed accounts aan waarbij een robot (ook wel Expert Advisor genoemd) voor rekening van beleggers geautomatiseerd handelde op de Forex-markt. Er werden gemiddelde rentes van boven de 4 procent voorgespiegeld.

De AFM waarschuwde al in 2021 voor Grinta. De vennootschap beschikte niet over een AFM-vergunning in de zin van artikel 2:96, eerste lid, Wft en kwam ook niet voor in het register van de toezichthouder als vergunninghouder in een andere lidstaat conform de MIFID II-richtlijn. Sinds eind oktober 2021 is het bedrijf onbereikbaar en de contactpersoon achter de onderneming is onvindbaar. De beleggers zijn hun vermogen kwijt.

Cruciale schakel

Als agent van Grinta waren de finfluencers een cruciale schakel tussen de belegger en de vermogensbeheerder, aldus de AFM. Het geld van beleggers te laten verdwijnen is niet hun oogmerk geweest, maar het is door hun samenwerking met Grinta wel mogelijk gemaakt. De heren ontvingen provisies van zo’n tien procent. De opgelegde boetes zijn ongeveer gelijk aan die provisie-inkomsten.

De AFM roept consumenten op om, voordat ze geld overmaken, altijd te controleren of een partij een vergunning heeft. “Zeker als het aanbod te mooi klinkt om waar te zijn.”